[骗子！] 小心套路，我是如何被骗子通过 venmo 骗走两千块！

今日被骗 2000 块，同时向中美两国警察报案，休斯顿的受理了但表示多半找不回来，大陆那边的表示没到五千不管。venmo 拒绝付任何责任。微信表示无法撤销转账。



骗子套路一句话总结就是 [骗子用被盗的信用卡通过 venmo 或 paypal 支付。被盗卡的人申诉后 venmo 撤销交易，我方钱货两失]



具体细节是这样，骗子先要求买币，通过银行间 zelle 转账。然后骗子表示转账不成功，比如进入 onhold 状态。

骗子账户有明显特征，zelle 多半是用那些即刻抛弃的临时账户注册的，比如这次我遇见的用的是 [ @textnow.me ] 的账户。

另外骗子展示的银行多半是 [ TD BANK ] [ Suntrust bank ] 这些在美国以外有业务，或者不需要亲自去，在大陆就能开的银行。



然后要求用 venmo 支付，支付时表示账户里钱不够，只付 [$295 ] 。

[$295 ] 也是一个明显特征，因为大部分信用卡大额支付邮件短信通知的默认下限是$300 （也有少数银行是 500 或 1000。因此见到$490/$950 之类的金额也要小心）



最后骗子表示使用的小众币钱包有问题，收不了币。要求直接微信转 rmb。转完就消失了。之后 venmo 因为信用卡盗刷而取消了交易。 [$295 ] 消失。

这里骗子的明显特征是不愿意原路退回资金，而要求微信转账。



另外骗子也精通心理学，连续断断续续墨迹了好几天示意转账不成，最后下手这天故意挑选美国时间晚上 12 点附近表示急需交易，我困得不行的时候脑子抽风就转款了。



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虽然信用卡盗刷换汇已经是非常老的套路了，但这次骗子精通币市我是真的没有反应过来。轻信了对方急着抄底套利的说辞。

对方表示要买的山寨币钱包不行了，有这个币的交易所注册但没通过验证，美国能注册的交易所都没有这个币的交易对，btc 一直在跌不想持有。最后希望能换成 rmb，因为 huobi 的 otc 手续费低，有机会再 btc 曲线买…… balabala 说的头头是道。（确切地说，上面一整套说辞没有破绽。把我思维都引到币那边去了）



这个骗局基本无本万利。

如果卡主没发现盗刷，骗子白拿接近 2000rmb 或者等值虚拟货币。卡主损失

如果卡主发现盗刷，骗子还是白拿接近 2000rmb 或者等值虚拟货币。交易方损失

如果交易对方警觉没有转币或者汇款，骗子毫无损失。



总结一下骗子特征：

1. 支付数额不是整数，而是 [$295 ] / [$490 ] / [$950 ] 。以避开信用卡大额花销即时通知提示。让卡主无法第一时间发现盗刷。
2. 不是正常邮箱或号码，而是那些即抛式的，比如 [ @http://textnow.me ]
3. 不用美国常见的 chase/BOA/WellsFargo/citi 等银行，而是加拿大常见的 [ TD BANK ] 或者 [ Suntrust bank ] 这种小众银行。
4. 交易时间故意选在美国晚上，并故意墨迹拖到凌晨 12 点，被骗者困得不行时下手。
5. 骗一次换一次账户，没有过往记录