这是一个创建于 673 天前的主题，其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。
个人海外户头（个人名 iban ）的用处，给 wise （已验证）入金，给 oldubil 入金，给一切支持 iban 转账的虚拟卡入金。海外银行对账单，地址证明，身份证明等等。
首先说一下这算是钻老外的空子，不用护照，随时可能关车门。bitfinex 最近跟 openpayd （金融公司）合作，只要用户注册 bitfinex 完成高级验证，就可开户 openpayd 个人名银行账户。
bitfinex 地址： https://www.bitfinex.com/sign-up?refcode=kqglgueIZ
注册很简单，高级认证有点繁琐，但审核简单。高级认证需要五项资料。
联系人和信息：填自己的名字拼音，我用的 GV 号因为怕 86 收不到验证码.
地址：填写中文（国内账单）或英文地址（国外账单），上传地址证明，选择服务账单，我用的是国内信用卡账单，要有名字和地址信息，不能公司地址。
身份证明文件：需要两种证件，我护照过期了，用的驾照。
财务问卷：国内卡就填中文，国外就英文，然后上传一张账单，要有名字和卡号信息，不能和地址验证用同一张或同一家银行的账单，我用的借记卡账单。资金信息填写受雇，否则会要求你证明资金来源，资金使用填写储蓄。
kyc 声明表格：电子签名，签拼音就好。
文件管理补充：因为我是用驾照验证，书面上没有英文，所以无法证明拼音名与中文名挂钩，所以我补充上传了一张驾照翻译文件。
驾照翻译地址： https://www.zuzuche.com/jiazhao/new_details.php?type=2#dl
其他问题：如果身份地址在乡下，太偏僻，他们是无法验证的，需要提前将谷歌地图地址链接压缩 zip 上传到文件补充中。
没有用护照注册的话，审核会滞后，可以创建工单邮件主动联系他们客服加快审核。而且邮件通讯是即时的，三分钟内会回信。我等了两天后与他们客服邮件，沟通几封邮件解决小问题后立马通过了审核。
高级验证完成后：
bitfinex 支持多种充值和提现方式，国内最简单的充值方式无异于 usdt ，选择 usdt ，选择 tron 协议（ trc20 ）。电汇选择通过 openpayd 走个人名户头，只需要 0.5 欧手续费。
电汇充值或提现的时候，持卡人显示是你名字的拼音，无论是从 wise 等平台电汇进来，还是电汇到 wise 等平台都属于个人同姓名汇款，十分安全不会引起银行洗白风控。
第 1 条附言 · 2023-01-26 18:36:37 +08:00
勘误与补充：OpenPayd个人户头电汇充值或提现，只支持欧元和英镑。其他法币可以通过bitfinex平台户头充值或提现，手续费是01%（最低60美刀）。
另外美刀挂钩的虚拟币最多，其次是欧元，但欧元不支持usdt。需要usdt转eos或eth，再eos或eth转欧元。支持挂钩最少的是土耳其里拉，仅支持btc，一个btc约等于40万里拉。
所以bitfinex中OpenPayd个人名户头玩法仅限于与欧元或英镑账户流通。
第 2 条附言 · 2023-01-26 19:38:19 +08:00
新玩法补充：在bitfinex内可以用虚拟币购买各国的礼品卡，中国区有常见的狗东，话费，视频会员等礼品卡。
直接换礼品卡自己用或某鱼卖掉，能有效避免提现欧元/英镑以外的法币收取0.1%（最低60美金）的手续费。
第 3 条附言 · 2023-01-26 21:28:37 +08:00
补充下和客服沟通的流程吧，就目前而言，高级验证其实非常宽松，以后就不得而知了。
自己提交资料后等了两天毫无动静，直接邮件客服五分钟不到回复说开始帮我审核。
大概七八分钟后告诉我，账单地址不能是公司地址，让我重新上传个人地址的账单。本打算联系银行修改账单地址，但估计没上班，就用 ps 把公司地址抹了，打上个人地址重新上传，然后发邮件告诉客服已重新上传，不到五分钟邮件通知我高级认证完成。
还有网友反馈护照到期了，靠着 ps 续期也通过了高级验证。
另外客服邮箱要跟 [email protected] 沟通，[email protected] 只是通知审核问题，根本不鸟人。
自己提交资料后等了两天毫无动静，直接邮件客服五分钟不到回复说开始帮我审核。
大概七八分钟后告诉我，账单地址不能是公司地址，让我重新上传个人地址的账单。本打算联系银行修改账单地址，但估计没上班，就用 ps 把公司地址抹了，打上个人地址重新上传，然后发邮件告诉客服已重新上传，不到五分钟邮件通知我高级认证完成。
还有网友反馈护照到期了，靠着 ps 续期也通过了高级验证。
另外客服邮箱要跟 [email protected] 沟通，[email protected] 只是通知审核问题，根本不鸟人。
第 4 条附言 · 2023-02-21 15:34:02 +08:00
经测试，bitfinex 可以用于激活 wise
 |
1
kimigaooo 2023-01-26 16:59:39 +08:00 via iPhone
op 最近分享了好多干货，请问 bitfinex 高级验证完成后就会提供一个 openpayd 个人账户吗？这样以后卖币再通过 openpayd 提现至 wise 应该是最安全的
|
 |
2
aceinnes OP  2
@kimigaooo 是的，会提供个人账户，完全是你个人的名字。
我也是这么打算的，前段时间收了不少 usdt 佣金，c2c 怕遇到不干净的钱导致自己的银行冻结。 所以通过 bitfinex 提现 openpayd 转 wise ，wise 再转到国内很安全。 |
 |
3
M48A1 2023-01-26 17:46:31 +08:00 via iPhone
来个老哥科普一下这个账号还可以怎么玩
|
 |
4
bailitusu 2023-01-26 18:06:05 +08:00 via iPhone
有管理费或者年费么？
|
 |
6
estk 2023-01-26 18:25:56 +08:00
“地址：填写中文（国内账单）或英文地址（国外账单）”
一直以为必须填英文，因为国内信用卡没英文的，KYC 一直搁置，刚刚提交了中文账单，希望能通过审核 |
 |
9
kulove 2023-01-26 18:51:26 +08:00 via Android 4
可以开个瑞讯银行的电子银行，护照远程见证下就行，也是个人名以及 IBAN 。
|
 |
10
dizzylight 2023-01-26 18:53:49 +08:00 via iPhone 1
友情提醒 wise 还是有坑的 多去 twitter 看看 经常无理由封账户 钱也提不走. 有时候转账需要好几周 有流动性问题 都是跑路迹象
|
|
11
dizzylight 2023-01-26 18:54:51 +08:00 via iPhone
转个几百几千还可以 损失不心疼 多了可能会后悔
|
|
12
aceinnes OP |
|
13
aceinnes OP 1
@kulove 瑞讯 6 个月不活跃每月收取 10 美金管理费，我只是偶尔收外币佣金，最后权衡下我打算开杜高斯贝，开户过程和瑞讯差不多也是视频通话看护照。
|
|
14
aceinnes OP @dizzylight 貌似是的，最近 wise 转账越来越慢了，封账户好像是 wise 对非同名转账很敏感，特别是大额。
|
|
15
estk 2023-01-26 19:49:50 +08:00
@aceinnes #12
之前办过杜高，VISA 实体卡也用上了，但是突然间杜高单方面取消所有用户的 VISA 卡，我就再也没用过它了，而且它会产生管理费 目前来看 N26 是维护成本最低的，让德国的朋友帮我转寄实体卡到国内也激活用了快一年，汇率也比杜高良心 |
|
19
aceinnes OP |
 |
20
T7 2023-01-26 20:26:14 +08:00
现在国内信用卡账单还有地址信息么？查了三家都没有
|
 |
21
agdhole 2023-01-26 20:33:15 +08:00
如果有同名香港卡怎么安全的出入金呢？
|
 |
23
RivetCity 2023-01-26 20:39:15 +08:00
搭车问，有没有人实际操作过从 Revolut 或者 Wise 往 oldubil 入金（未实名）？
|
 |
24
xiaoz 2023-01-26 20:46:03 +08:00
不挂梯子打不开吗？
|
|
26
aceinnes OP 1
|
 |
28
OutOfMemoryError 2023-01-26 23:00:15 +08:00
在建行找了一下。似乎只能开账户持有证明，上面也没地址。
能推荐几家能开地址证明的银行吗。。 |
|
29
aceinnes OP @OutOfMemoryError 看我附言 3 ，买两张 90 天内的对账单 ps 自己的名字和地址吧
|
 |
30
wafm 2023-01-27 00:04:20 +08:00
没被限制提币的时候都很狂。。。
|
 |
33
zhihuichan 2023-01-27 10:06:58 +08:00 via iPhone
@aceinnes 离谱，dukascopy 说我跟某些罪犯同名，要我提供无犯证明….
|
|
34
aceinnes OP @zhihuichan 有点逆天，但海外银行很难求证证明印章的真伪，搞个萝卜章碰碰瓷吧
|
 |
35
galaxyy 2023-01-27 11:00:42 +08:00
感谢分享，关注了，楼主大好人
|
 |
36
icanbeyrhero 2023-01-27 16:26:02 +08:00
国内地址证明，基本只能靠信用卡账单吧，燃气费电费啥的，账单基本打不出来，而且大部分租房名字也不是自己。我的招行信用卡地址是公司。。。发过来的是 PDF 账单，里面地址怎么改？
|
|
37
aceinnes OP @icanbeyrhero 我也是公司地址，用 ps 涂掉重新打上个人地址
|
|
38
icanbeyrhero 2023-01-27 17:15:53 +08:00
@aceinnes 刚才看了下，招行 app 可以直接修改账单地址了，直接搜索栏搜索 地址 就行
|
 |
39
Silently 2023-01-27 19:08:38 +08:00 via iPhone
看 op 提到借记卡账单 请问哪家的？ 不是要显示卡号又要显示姓名和地址么？
|
 |
41
xxb 2023-01-28 15:11:13 +08:00
认证通过之后呢？提现法币时才会自动生成 OpenPayd 账户吗？
|
 |
42
SolarSix 2023-01-29 22:03:27 +08:00
请问 openpayd 可以用来初次入金激活 wise 账户吗？
|
 |
43
west5211 2023-01-30 10:47:28 +08:00
海外账户一般用来干啥？
|
|
44
estk 2023-01-31 18:35:40 +08:00
“财务问卷”用 Wise 账单，“地址”用招行账单，但是因为两个账单地址一样，于是被拒绝“Please clarify: Employment Status – you have selected Employed, but have written your address as workplace address. Please enter your employer's company address.”
|
|
45
estk 2023-01-31 18:37:08 +08:00
“地址”信息填写中文，上传招行账单也中文，被拒绝提示“the uploaded document does not show a traceable number (account number, customer number, reference number, etc)”
|
|
46
estk 2023-01-31 18:56:25 +08:00
手持护照纸条填写的名字是英文拼音，姓在前名在后，跟护照顺序一样，但是拒绝，理由：“the signature on the uploaded selfie note is different from the signature on the uploaded Passport, please sign it the same way.”
|
|
47
aceinnes OP @estk 第一条受雇公司填写 google 地图可以查到的公司地址就好了，随便搜一个与账单地址同市的公司地址就可以。
第二条不知道啥原因，我的账单上面有中文地址还有我的中文名，然后填写的是中文地址就过了。 第三条我的手持照签的是中文名，你用的护照的话不清楚，试试签中文名。 你这个有点严格呀，难道现在关车门了 |
|
49
aceinnes OP @estk 我上传的地址内容是中文，但是账单上面地址栏有英文，大概是这么个格式，地址（ address ）：跟着中文地址。
|
|
50
estk 2023-01-31 22:13:47 +08:00
财务问卷那里需要填公司地址，上传的账单地址是否要跟公司地址一样？
|
|
51
aceinnes OP @estk 财务问卷这栏的账单不需要地址，只需要显示卡号和你的名字就可以了。
公司地址是因为填写的资金来源是受雇，只需要填写公司地址。与上面上传账单操作无任何关联。填个 Google 地图能找得到的公司就可以了。 |
 |
52
chancat 2023-02-01 08:01:28 +08:00 via Android
@aceinnes 记得 visa 好像和杜高取消合作，转万事达了，然后各种费率提高。个人感觉还是 n26 比较良心
|
|
53
estk 2023-02-01 10:58:52 +08:00
KYC 通过了，但是电汇充值选择 Openpay ，点击继续后提示“Error: ERR_OPENPAYD_WIRE_PROVIDER_INSTRUCTIONS_FAILURE”
不知道是不是 Openpay 账户开通滞后导致 |
|
55
estk 2023-02-01 12:43:55 +08:00
@aceinnes #54
N26 我用一年多了，防封的经验是，让德国的朋友帮忙转运个实体卡回国激活用，这样银行知道你地址可以收到卡激活，地址真实感增加。其次是入金尽量同名，虽然机构入金也可以，但是同名至少不会怀疑洗钱。再者就是金额不要太大也别快进快出 |
 |
58
puck260 2023-02-01 18:12:43 +08:00
还要上传人脸举牌照
|
 |
59
zmlu 2023-02-02 06:52:09 +08:00 via iPhone
地址不写英文是提不出钱的
|
|
63
aceinnes OP @SolarSix 咨询了客服，大概意思是只要入账 iban 是个人名就可以激活，转账时受益人不一定要填写 wise 提供的公司名和地址，或许可以试试看用 openpayd 首次激活 wise 。
|
 |
64
sqzhang 2023-02-07 22:04:54 +08:00
@estk 我也碰到这个提示，“Error: ERR_OPENPAYD_WIRE_PROVIDER_INSTRUCTIONS_FAILURE”
账户已经是高级认证了，编辑掉，验证 > 地址这菜单下的居住地址吗？还是要把银行账单 PDF 里面的地址通过编辑 PDF 增加 ADDRESS:字样。 谢谢。 |
 |
65
urnoob 2023-02-09 09:59:22 +08:00 via Android
bank statement 该怎么搞啊
|
|
66
SolarSix 2023-02-09 10:39:40 +08:00
@aceinnes 谢谢。已经通过你的邀请注册了 bitfinex ，也通过了高级认证。也尝试从 bitfinex 通过 openpayd 方式提现到 n26 ，成功了。确实是个人账户名。从 n26 直接入金 wise 肯定是没问题的。
|
|
67
aceinnes OP |
 |
68
mrhuangtalk 2023-02-13 13:36:40 +08:00
美国人还不给注册，第一次看到其实美国的网站
|
|
69
mrhuangtalk 2023-02-13 13:37:09 +08:00
依照服务条款, 您如为美国人士，像是美国公民或居民，即无法创建 Bitfinex 账号或使用 Bitfinex 服务。
|
 |
70
yandi4145 2023-02-17 20:36:15 +08:00
审核有一项居住地址不通过，，用的信用卡账单没有银行的联系方式，然后更新文件，发给 suppoet@bitfinex
.com 联系客服根本没有人回复 |
|
72
aceinnes OP |
 |
74
fleury 2023-02-21 09:39:13 +08:00
给大家避个坑，地址国内账单填拼音，如果填汉字，充值选 openpayd 会提示居住省 /居住城市含有非西欧字符，没法走到下一步查看 iban 信息，我最开始就是这样，后来又重新提交了个拼音地址账单，联系客服改了地址，就好了。
|
 |
76
cheitu 2023-02-28 18:19:46 +08:00
请教下 op ，如果添加嘉信收款，bitfinex 需要提供收款银行对账单才能完成添加。这步是怎么解决的呢
|
|
77
aceinnes OP @cheitu bitfinex 不支持转账到嘉信，我测试过被客服拦截了
最后我是 bitfinex 转到 bankera （ https://www.v2ex.com/t/915785#reply43 ），再从欧洲银行个人名转给嘉信 |
 |
78
kim2x 2023-03-01 15:29:28 +08:00
bitfinex 注册提示邮箱已注册，去找回密码又收不到邮件（ gmail ），换了 2 个邮箱。咋回事呢
|
 |
80
Josue 2023-03-01 17:44:28 +08:00
高级认证通过了是自动开户了 openpayd 吗，在哪看有没有开户
|
 |
82
hicdn 2023-03-02 09:19:47 +08:00
@estk 招行信用卡账单同遇到 the uploaded document does not show a traceable number (account number, customer number, reference number, etc) 问题，请问怎么解决的？
招行账单上只有卡号后 4 位 |
 |
83
firetheasshole 2023-03-02 10:04:53 +08:00
@aceinnes 能帮忙看下你第一个图片的 url 地址是什么吗？客服让我补充地址证明材料，但我在 https://kyc.bitfinex.com/verification/wizard 这个页面上点击 [返回至身份验证页面] 按钮无法返回，一直跳转到这个页面上。无法转到你发的第一副图片的界面上，谢谢。
|
|
84
hicdn 2023-03-02 10:28:10 +08:00
@firetheasshole https://kyc.bitfinex.com/verification ，登录后，右上角“人图标” - Verification
|
|
85
firetheasshole 2023-03-02 10:35:53 +08:00
我进入 [身份验证] 界面，一直自动跳转到 verification/wizard 地址了，无法上传任何文件资料，问客服，客服让清除浏览器缓存之类的，都没用。郁闷。
|
|
86
firetheasshole 2023-03-02 16:51:59 +08:00
openpayd 给的个人 iban 账户可以直接通过网上银行跨境汇款过去吗?
|
|
87
hicdn 2023-03-03 10:54:07 +08:00
换了中行的信用卡账单，中行账单有中间 4 位打码的卡号，认证通过。
|
|
88
hicdn 2023-03-08 15:06:07 +08:00
楼主，从 bitfinex 汇款到 wise 用了多长时间收到? 我这 6 天了还没到。
|
|
89
firetheasshole 2023-03-09 12:53:44 +08:00
@hicdn 是汇的欧元吗
|
|
90
hicdn 2023-03-09 17:38:55 +08:00
@firetheasshole 是的，汇的欧元
|
 |
92
d5 2023-03-23 06:48:07 +08:00
谢谢已经用邀请码注册。
人在英国，试试水，看看是不是同名转入。 |
|
93
hicdn 2023-03-24 11:57:23 +08:00
从 bitfinex 汇款到 wise 用了 20 天还是 processing ，联系客服。
认证信息里的地址是中文，需要提供拉丁字符的地址证明，把中文地址替换掉，同时已取消这笔提现。 google 翻译的地址不被接受。灵机一动，杜高开户时地址写的拼音，虽然 0 交易记录，也能下载 pdf 账单，上面有地址。上传杜高账单，地址顺利改成英文。 重新用 openpayd 通道提现，继续等。 |
|
94
d5 2023-03-25 20:17:34 +08:00
测试了一下，个人同名账户是 clear.bank 提供的(资金受 FSCS 保护).
|
 |
96
dbl520 2023-04-16 22:57:33 +08:00 via Android
现在还能开吗？
|
 |
97
4bEvreYuWwE07Ays 2023-07-27 23:42:55 +08:00
现在还能验证开银行卡吗
|
Select Language